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자금세탁방지(AML)
다수의 금융정보분석원 프로젝트와 은행,증권,보험 등 다양한 금융회사에 대한 자금세탁방지 프로젝트 수행 경험을 바탕으로 고객사의 자금세탁방지제도 구축을 지원하고 다양한 요구사항을 충족하는 최고의 서비스를 제공합니다.
핀테크 등 IT 기술의 발전과 금융회사의 글로벌화 등으로 인하여 금융회사의 자금세탁 노출위험은 날로 커지고 있으며,
이러한 새로운 변화와 위험에 효과적으로 대응하기 위해서는 FATF 및 금융정보분석원에서 요구하는 자금세탁방지제도에 대한
명확한 이해와 이를 기반으로 대응방안을 마련하는 것이 가장 핵심입니다.
에이블컨설팅은 PwC 등 글로벌 회계법인에서 자금세탁방지 컨설팅 경험을 보유한 자금세탁방지 전문인력을 중심으로
설립되었으며, 고객확인, 거래 모니터링 등 각 분야 최고의 전문가들이 고객사의 문제해결을 위한 One Stop 컨설팅을
제공해 드릴 수 있는 체계적인 조직으로 구성되어 있습니다.
에이블컨설팅은 그 동안 수행해온 다수의 금융정보분석원 프로젝트와 은행, 증권, 보험 등 다양한 금융회사에 대한 자금세탁방지
프로젝트 수행 경험을 바탕으로 고객사의 자금세탁방지제도 구축을 지원하고 다양한 요구사항을 충족하는 최고의 서비스를
제공할 것입니다.
1. 자금세탁방지 제도 구축 및 고도화
에이블컨설팅은 PwC의 AML 전문팀 핵심 인력들이 설립하여, 국내 최고의 AML 전문 컨설팅 회사를 지향하고 있으며,
2005년부터 10년이 넘게 "자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정" 작성 등을 포함한 다수의 KoFIU 프로젝트와 은행,
증권, 보험 등 다양한 금융회사에 대한 AML 프로젝트 수행을 기반으로 축적된 AML 전문지식 및 풍부한 경험과 데이터 분석 역량을 통해
성공적인 AML 컨설팅 서비스를 제공해 드리고 있습니다.
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고객확인제도 구축
고객확인 대상 및 거래 누락방지 방안 수립
고객확인 프로세스 수립
요주의 리스트 관리방안 수립
고객위험평가 모델 개발
고객 프로파일 관리방안 수립
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STR보고를 위한
거래 모니터링 체계 구축운영중인 룰에 대한 개선방안 수립
신규 룰 개발
거래 모니터링 프로세스 수립
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CTR보고를 위한
거래 모니터링 체계 구축CTR 보고 대상 누락방지 방안 수립
CTR 보고 프로세스 수립
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자금세탁방지 내부통제 구축
조직 및 운영 프로세스 수립
교육 등 내부통제 절차 수립
관련 규정 및 지침 수립
2. 전사 위험평가제도 구축 및 고도화
에이블컨설팅은 2012년 2월 개정된 FATF 권고사항에 따라 KoFIU가 준비중인 금융회사 전사위험평가 제도도입을 위해 KoFIU를 대신하여 2016년 3월 “금융회사 AML/CFT 위험기반접근법 (RBA) 처리 기준” 및 “금융회사 AML/CFT 위험기반접근법 (RBA) 처리 기준 해설서” 작성 경험, 2014년부터 은행, 보험, 외은 등 다양한 업권별로 자금세탁 위험수준 평가경험 등을 기반으로 축적된 전사 위험평가제도에 대한 전문지식 및 풍부한 경험과 데이터 분석 역량을 바탕으로 성공적인 전사 위험평가제도 구축 컨설팅 서비스를 제공해 드리고 있습니다.
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전사자금세탁 위험평가 모델 개발
자금세탁 위험평가 체계 수립
내부통제 효과성 평가체계 수립
자금세탁 위험 평가 및 관리방안 수립
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전사 자금세탁 위험 관리방안 수립
위험평가 조직체계 수립
위험평가 운영 프로세스 수립
관련 규정 및 지침 수립
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KoFIU지표 대응체계 수립
고유위험 지표 산출방안 수립
운영위험 지표 산출방안 수립
3. 독립적인 외부감사 및 진단업무 등
에이블컨설팅은 KoFIU에서 2010년 발표한 “자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정”중 “제4절 독립적 감사체계”에서
요구하는 요건에 맞추어 외부감사 및 진단 Tool, 방법론을 보유하고 있으며 이를 기반으로 하나은행, 국민은행 등 다양한 금융회사에 대하여 성공적으로 외부감사 및 진단 서비스를 제공해 드리고 있습니다.
- 1) 독립적인 외부감사
- - 자금세탁방지제도 및 RBA제도 외부감사
- 2) 자금세탁방지 진단업무
- - KoFIU 이행평가, 금융감독원 검사감독 대비 사전 자금세탁방지제도 진단
4. 자금세탁방지 위탁 교육
에이블컨설팅은 KoFIU에서 2010년 발표한 “자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정”중 “제2절 교육 및 연수”에서
요구하는 요건에 맞추어 외부 위탁교육 및 교육 컨텐츠 작성 등의
경험을 보유하고 있으며 이를 기반으로 은행, 보험사 등
다양한 금융회사에 대하여 성공적으로 외부 위탁교육 서비스를 제공해 드리고 있습니다.
1) 교육 동영상 컨텐츠 작성
2) 임직원 외부 위탁 교육 수행
5. 자금세탁방지 Advisory 서비스
에이블컨설팅은 KoFIU에서 2010년 발표한 “자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정”, 2016년 3월 발표한
“금융회사 AML/CFT 위험기반접근법 (RBA) 처리 기준” 및
금융회사 AML/CFT 위험기반접근법 (RBA) 처리 기준 해설서” 작성 경험,
하나은행, 국민은행 등 금융회사 AML 제도 구축 경험을 기반으로 축적된 AML 전문지식 및 풍부한 경험을 통해
성공적인
자금세탁방지 Advisory 서비스를 제공해 드리고 있습니다.
- 1) 검사감독 대응
- - 검사감독 지적 사항에 대한 대응방안 마련
- - KoFIU 지도점검사항에 대한 대응방안 마련
- 2) 고객확인제도 이슈 대응
- - 신규 또는 기존상품 및 서비스 등 고객확인제도 이행 시 발생될 수 있는 이슈에 대한 대응방안 마련
- - 기타 고객확인절차 수행 시 발생할 수 있는 다양한 이슈에 대한 대응방안 마련
6. 자금세탁방지 시스템 구축 PMO
에이블컨설팅은 자금세탁방지제도 및 전사 위험평가제도 구축 또는 고도화 컨설팅 이후 시스템 구축단계에서
하나은행, 국민은행, 농협은행 등 금융회사에 대해서 시스템 설계 및 PMO 서비스를 제공한 경험을 통해 성공적인
자금세탁방지 시스템 구축 PMO 서비스를 제공해 드리고 있습니다.
- 1) 자금세탁방지제도 및 전사 위험평가제도 시스템 구축 지원
- - 시스템 구축 설계 지원
- - 시스템 구축 PMO 지원
